資誠PwC聯合會計師事務與中國信託29日共同發布《2022台灣高資產客群財富報告》，高達92％台灣高資產族在近一年財富有成長趨勢；且資產規模1.5億元以上的頂尖高資產族，有98％整體財富較過去一年明顯成長。
調查顯示，我國高資產族透過金融產品投資而累積財富的人數由2019年的16％成長至2021年的27％，前三大來源分別為「企業經營及分紅」（42％）、「金融商品的投資」（27％）以及「財富繼承或家族贈與」（15％）。
資誠指出，受益於經濟成長及資本市場熱絡，我國高資產族2021年財富管理目標也轉為積極，「財富增值」（68％）提升至首位、「保值」（62％）則降為第二。
在預期報酬方面，台灣高資產族期盼中高報酬（8～11％）占比從11％提高至21％，瞄準高報酬（11％以上）客戶更從6％上升至13％，呼應財富增值調查。
至於高資產族的投資標的，境內持有比例較高的部位則是台股（59％）、儲蓄及現金管理類投資（42％）以及共同基金（40％）。
台灣高資產族也認為，影響全球化投資的四大因素為新冠疫情（57％）、美國聯準會Fed利率政策升降息（43％）、潛在金融系統性風險（23％）、國際油價波動（22％）；高資產客戶對於境外投資區域如美國持續看好，另外對於以越南為首的東南亞市場也持樂觀意見。
而未來一年較具有潛力的投資工具，台灣高資產族認為是樂觀投資區域的海外股（30％）、衍生性及結構型商品（29％）以及ETF（28％）等。
此外高資產人士也提前規劃財富傳承，2021年35％台灣高資產客戶打造傳承規劃，主要為保障子女的生活水平（50％）、兼顧子女的人生規劃（42％）以及對家庭和諧影響（39％），傳承工具多為預留動產（61％）、保險（49％）以及不動產（44％）。 資誠企業管理顧問公司董事暨調查計畫主持人陳念平表示，台灣高資產客戶期待服務與資產配置漸趨多元，金融產品策略需更貼近其需求。
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