基富通萬人退休大調查出爐!平均預期退休金因通膨增至1,403萬元

新聞媒體 2024-07-04
基富通萬人退休大調查出爐!平均預期退休金因通膨增至 1,403 萬元

民眾想要退休要準備多少錢?由基富通證券執行的「好好退休準備平台」,針對國人退休準備現況,進行疫後規模最大的「萬人退休大調查」,發現超過 6 成民眾將「退休準備」做為重要的理財目標,平均預期退休金為 1,403 萬元,相較 2020 年增加近 300 萬元,主要就是受到通膨影響。

台灣集中保管結算所暨基富通董事長林丙輝表示,調查結果顯示「好好退休準備平台」的重要性,顯示國人對退休準備意識提高,尤其是有參加平台理財專案的人,對達成退休準備目標的信心度高於一般民眾。

林丙輝指出,基富通曾在 2020 年首次進行「萬人退休準備大調查」,隨著疫後經濟環境改變,今年決定再度進行調查,總計發出約 1.5 萬份網路問卷,其中一般民眾回收 10,018 份有效問卷、基富通客戶回收 4,022 份。

林丙輝分享,調查結果顯示,民眾平均預期退休金為 1,403 萬元,相較於 2020 年調查的 1,111 萬元,增加近 300 萬元,顯示對於退休準備的意識提高,但有信心達成退休金準備目標的回答比例只有 35.3%,預期退休年齡則延後,平均為 62.5歲。

林丙輝強調,「好享退」與「好好退休」兩大專案累計已引導約 10 萬名國人自主儲備退休金,而持續開放中的「好好退休」更是民間最大的退休自選理財方案,至於調查結果中,目前有高達 6 成的一般民眾尚未開始退休規劃,這是基富通需要再多加努力的地方。

永續金融與影響力投資學院院長王儷玲表示,「定期定額、長期投資」是最好的退休準備方法,許多民眾期待 65 歲前就可以退休,但卻很少人開始退休儲蓄,結果平均只有 11~15 年準備期,無法發揮複利效果,但若從 30~40 歲開始每月定期定額 5,000~8,000 元,平均年化報酬率 4~6% 的話,65 歲退休時可以累積至少 600~800 萬元退休金。

基富通總經理王浩宇表示,好好退休準備平台投資專區中的退休專案基金,納入今年度新增的 6 檔基金後,共有 58 檔,依風險等級區分為積極型 8 檔、穩健型 21 檔、保守型 12 檔、台灣股票型 10 檔與目標日期型 7 檔。

就績效表現觀察,王浩宇指出,儘管 2021 年推出後,接連遭遇 COVID-19、俄烏戰爭、全球央行升息等諸多利空洗禮,但經過本波完整的景氣循環考驗後,自成立以來截至今年 6 月底,好好退休專案參加人的實際報酬率平均為 14.52%,而基金定期定額淨值報酬率平均更達 20.16%。

(首圖來源:科技新報)

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