2022 年正式告別低利率、低波動、低成長的「三低時代」，展望 2023 年，市場將迎來高利率、高波動、溫和成長的局面，富邦投信推出「富邦台美雙星多重資產基金」，分為恆星及衛星兩大部位，其中恆星以台美成長股為主，衛星部位以收益型資產為主，並將從 11 月 21 日開始募集。
富邦投信總經理李明州表示，台灣和美國都是比較能掌握的市場，「富邦台美雙星多重資產基金」聚焦台美，透過主動式管理，配置具有潛力的個股，達成資產成長的目標，而且俄烏戰爭、中美角力都已經開始有談判契機，現在正是布局台美的好時機。
富邦投信投資策略師徐翊達表示，台灣與美國是投資市場中非常特別的區域，從全球經濟的角度來看，日本經濟長期疲軟、歐洲能源危機方興未艾，中國市場已經另成一系，從中美貿易戰開始，到中國各種防疫措施，迫使全球工廠再度出現大規模移轉。
徐翊達指出，現在的世界經濟已經開始兩套供應體系的時代，包括中國市場的中國供應鏈，以及以美國市場為主的西方供應鏈，而在這樣的新供應體系建立之際，台灣將繼續扮演重要角色，台商資金也在過去幾年大幅回流台灣，去中入美將是未來投資的新方向。
徐翊達分析，年初至今，受到美國聯準會率先啟動升息循環引發經濟衰退的疑慮，以及俄烏地緣政治衝突升溫帶動油價高漲引發通膨預期，導致全球股市皆面臨一波大幅度的修正壓力，下跌幅度落在 20~50% 不等投資心態偏謹慎保守，但在反彈契機浮現，目前正可擇時逢低進場。
富邦台美雙星多重資產基金經理人薛博升表示，這檔基金因投資 2023 年最具成長潛力的台美兩大市場，資產配置涵蓋成長股與收益資產，運用五大 SMART 流程，同時採用 SAFETY 投資策略，三道風險監控機制，聚焦主題投資、追求高息資產、讓股債組合再進化，正是長期投資的工具。
薛博升指出，這檔基金布局台美成熟和新興兩大主流市場的商品，並透過成長股和新收益的雙資產配置達到收益多元，並在面臨系統事件發生同時，富邦投信獨創的 G.V.S 三大風險監控機制會出現示警訊號，經理人即會立即降低風險資產的配置比重，以降低整體投資組合的波動度。
薛博升說明，這檔基金所具備的 3D 優勢（Diversity、Dynamic、Double Effect），首先 Diversity 透過多元標的組合，達到投組效率提升；Dynamic 布局明年最具成長潛力台美兩大市場；Double Effect 在海外風險升溫前提下，透過防禦性資產配置組合，挑選未來具趨勢性產業。
薛博升補充，資產配置策略將採取「2-Stars 配置」，分為恆星及衛星兩大部位，其中恆星部位以台美成長股為主訴求，預計配置比重在 30~50%，涵蓋未來具高成長潛力趨勢的產業，如AI、ESG、5G/6G、元宇宙與新能源等。
薛博升強調，衛星部位以收益型資產為主軸，預計配置比重介於 50~70%，將依市場狀況調整持有的資產標的，如台灣高股息 ETF、特別股 ETF、REITs ETF、權利金增益策略 ETF、抗通膨債 ETF等，並提供新台幣、美元、人民幣三大幣別、累積及配息級別多重選擇。
（首圖來源：科技新報）
