貪婪時機浮現!台股基金定期定額人數大減25%探低

新聞媒體 2023-03-28
貪婪時機浮現!台股基金定期定額人數大減 25% 探低

根據投信投顧公會統計,截至 2 月台股基金(國內投資股票型)定期定額人數連續 11 個月下滑,自 30 萬人大減至 22.4 萬人,減幅逾 25% ,歷史經驗,每當台股基金定期定額來到低點,代表行情進入打底階段,指數出現反轉向上契機,建議投資人更應該堅持不停扣,達到滿意的成果。

股神巴菲特經典名言「別人恐懼時,我們要貪婪」,而根據統計,台股基金定期定額人數過去曾出現幾次顯著高低點,對照台股行情變化,可以發現,絕大多數投資人卻反其道而行,往往是高點加扣、低點停扣。

回顧 2007 年 2 月至 2007 年 11 月,台股從 7,000 點挑戰萬點,帶動定期定額人數衝上 32 萬人歷史高點,但後續台股僅小漲 8.3%,旋即迎來金融海嘯崩跌逾 5 成,而定期定額人數在 2009 年 1 月回到 20 萬人低點後,台股築底成功,之後波段大漲超過 110%,帶動定期定額重回 29 萬人。

隨後面對歐債危機衝擊台股再重挫,定期定額扣款人數後續十年一路下滑,然而台股卻一路突破萬點,並在全球低利率環境下,改寫史上萬點時間最久、最穩健的長多紀錄,推升定期定額人數重回 30 萬,而 2022 年台股因暴力升息下跌三成,定期定額人數再次湧現停扣潮,跌到 22 萬人水位。

元大投信說明,定期定額的成功關鍵是不停扣,尤其行情越恐慌,越要嚴守紀律,若錯過「股價大拍賣」的機會,自然也錯過甜美的回報,以元大台灣 50(0050)為例,從 2022 年 1 月台股創新高後開始每月定期定額,至今年 2 月底報酬已經翻正,而台股至今離歷史高點仍有 16% 的差距。

2022 年台股全年創歷史第二高的單年跌點記錄,跌幅為史上第七大,定期定額 0050 仍可創正報酬,足見定期定額無須擔心買在高點,投資人更無須苦心研究時機,只要維持紀律長期持有,即使從歷史高點開始定期定額,不用等待價格重回高點即有機會開始獲利。

定期定額會在股價下跌時自動買入較多股數,使平均成本下降的速度更快,最適合搭配的就是絕不錯過台股反彈的市值型 ETF「0050」,一次涵蓋 50 檔台灣上市市值最大、最具代表性龍頭企業,再搭配定期定額,為投資台股最省時省力的投資方式。

(首圖來源:shutterstock)

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