美國聯準會（Fed）將在 9 月降息，投資人都知道對有利於債券，但你知道哪一種債券最利多嗎？永豐 15 年期以上 ESG 投資等級美元銀行債 ETF（00958B），聚焦金融業中「大到不能倒的銀行」，並聚焦「表現佳、違約率低、信評好」的銀行業所發行債券，預計 8 月 29 日展開募集。
永豐 ESG 銀行債 15+ ETF 經理人陳鎮平表示，隨著美國通膨逐漸舒緩，聯準會高利率政策即將轉向，市場預期聯準會最快在 9 月就會啟動降息，從過往的經驗觀察，債券四大種類中，降息最有利於銀行債券表現。
陳鎮平指出，根據 Bloomberg 資料統計，過去四次降息循環期間，各產業債券表現，其中銀行債平均報酬名列前茅，平均累積報酬為 54.72%，表現更勝市場其他熱門產業債，如電信債、公用事業債與科技債，因此即將進入降息循環的此刻，更適合布局銀行債。
陳鎮平說明，00958B 追蹤指數為 ICE 15 年期以上 ESG 投資等級美元銀行債指數，主要選擇銀行所發行的美元計價債券，並透過信用評等、債券在外流通餘額等相關條件進行篩選，成份債券信評為 Aa 至 Baa，並以成熟國家、美元計價的債券資產為主。
降息首推 15 年以上的長天期銀行債，陳鎮平指出，主要有三大理由，一是相較於非金融業的企業債而言，銀行多為各國管制的行業，通常財務體質較好，違約的信用風險較低；第二是存續期間長的債券，其價格更容易受到利率波動影響，當開始降息時，能獲得的資本利得機會空間更大。
陳鎮平分享，第三是銀行債長期的平均報酬、收益率俱佳，更容易吸引市場法人所青睞，至於訂價 10 元則是因為對一般投資人來說較親民，並可以分次存股，對於控制成本具有優勢，並聚焦「表現佳、違約率低、信評好」的銀行業所發行債券，適合穩健投資型的債券投資人。
（首圖來源：科技新報）
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