可攜式退休金帳戶試辦將在今年第三季上路。信託公會與業者正攜手規劃試辦「可攜式退休信託帳戶」，信託公會秘書長呂蕙容表示，退休信託帳戶試行初期，將先以「國內投信公司發行之新台幣計價累積級別基金」為試行標的，參與銀行已達20家、投信也約20家，試行期間2年，未來再視辦理情形滾動式調整擴大到境外基金。
鑒於退休信託帳戶是以儲備退休金之前提而規劃設計，因此投資方式僅限「定期定額」，未包括單筆投資。信託公會理事長邱月琴指出，信託公會觀察國外退休制度實施經驗，常發生因勞工職涯轉換工作，導致原參加的退休帳戶無法於新公司繼續延續，而產生多個退休帳戶並疏於管理的問題，「可攜機制」的創舉將克服國外制度產生的問題；藉由可攜式退休信託帳戶的推動，可以讓民眾持續在退休金第三支柱儲蓄退休準備，免於中斷投資。
呂蕙容指出，「可攜式退休信託帳戶」具多種好處。當民眾離職時，不用強迫贖回退休信託帳戶投資的基金，而是透過申請變更受託機構（銀行），移轉至新往來的銀行帳戶繼續累積退休金，也可以讓該退休帳戶的投資標進行歸戶，整合於同一帳戶進行更有效率的管理，既可避免贖在低點中斷投資、也可避免每換一家公司就要開一個帳戶的繁瑣。對投信業者來說，也可以讓資產管理規模更穩定。
呂蕙容說明，針對退休理財商品著眼長期投資的複利效果，對應民眾往來金融機構異動後可能投資中斷的痛點，信託公會與會員協力規劃退休信託帳戶可攜機制，與一般理財帳戶作區隔，並預定於今年第三季進行試辦。退休信託帳戶客戶如欲更換往來金融機構時，只要變更前後之金融機構均為退休信託帳戶的參與金融機構，民眾於退休信託帳戶所投資的基金標的可以申請匯撥至新往來受託機構，不用再辦理贖回，達到退休理財長期投資不中斷的訴求。
對於近年勞工退休金條例修法的討論，開放勞工自提金的部分可自行選擇投資標的呼聲逐漸受到重視。邱月琴認為，信託業也關注到此議題，希望退休信託帳戶的試辦，能作為未來信託業爭取擔任勞工自提帳戶受託機構的試金石，信託業擁有廣大的理財諮詢通路及服務經驗，加上民眾退休信託帳戶所累積之資金亦可與信託業所辦理的安養信託、保險金信託，還有以房養老資金信託等相結合，更能全方位照顧民眾退休後的生活。
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