美屆臨退休族群近1/3認賠殺出,錯過美股反彈

新聞媒體 2020-06-17


3 月份的美股股災,吸引美國散戶大軍搶進,目前為止報酬豐厚,但是也有一批人眼看退休在即,選擇在股市低點認賠殺出,結果美股迅速反彈,讓他們相當扼腕。

華爾街日報 15 日報導,新冠肺炎衝擊全球,許多經濟學家相信,美國需要將近 10 年時間才能復甦。這讓接近退休年齡的族群,面臨人生最艱難的投資決策:是要等候股市的緩慢反彈,或是乾脆認賠出場。富達投資(Fidelity Investments)數據顯示,數百萬人可能選擇了後者。2~5 月份之間,65 歲以上的投資人,有近三分之一出售全數持股。做為對照,若涵蓋各年齡層,只有 18% 投資人在此一期間清空手上股票。

62 歲的眼科醫生 Craig Sklar 想在幾年後退休。疫情蔓延時,他的投資組合價值狂瀉,私人診所的生意也一落千丈。他決定不能冒險讓資產組合再受打擊,1~3 月初時,他虧本售出多數持股。他說:「我沒有 10~15 年的時間打平虧損。未來我會需要現金生活」。不料美股迅速反彈,今年至今標普 500 指數的跌幅縮小至 5.1%,道瓊工業平均指數的跌幅也縮至 9.7%。

金融顧問多半建議快要退休者,慢慢減少股票等風險資產的曝險,並增持公債等較保守的資產。但是不會鼓勵完全退出股市。理財規劃顧問(certified financial planner)Sarah Catherine Gutierrez 說:「賣股時必須二度做出正確判斷:正確判斷市場會續跌,並正確判斷重回股市時市場會走高。問題是很少人能這麼準確」。但是 Gutierrez 也坦承,對沒有足夠現金度過經濟低潮者,他們會有極大衝動要賣股出場。

(本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載;首圖來源:shutterstock)


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