創新信託紛出籠幫民眾老本上鎖

新聞媒體 2023-06-25
銀行出招創新信託
銀行出招創新信託

響應金管會推動信託2.0政策,國銀為創新信託服務紛出招!中信銀紛三大構面拚創新,包括企業、保險金信託、個人投資上都有創新信託服務、國泰世華銀行「微型安養信託」幫長者「老本」再多上一道鎖,避免被詐挪用、兆豐銀則兵分五路提升信託的服務品質及內容、華銀則射出「家庭延續+企業傳承+社會永續」的傳承信託三箭。

中信銀行指出,中信銀具數位金融優勢,在信託創新服務包括三大構面:一、企業方面長期深耕員工福利信託業務像「員工認股權管理平台」、「限制員工權利新股信託」等。

二是則將保險金信託升級,提供「金錢、保險金暨遺產信託」三合一信託服務,可確保傳承給下一代的財產不被揮霍。

三、個人投資方面,在信託平台陸續推出智能投資、零錢投資等創新信託服務,包括智能投資「智動GO」、「智主投」及「嵐山豬豬-零錢投資」。

國泰世華銀行指出,早於2021年7月推出具有可預先辦理、無金額門檻、簽約費僅新台幣999元三大特色的「微型安養信託」服務,提供民眾更便利的服務安心養老。不少家中有高齡長者的晚輩前來諮詢,希望將自己準備的孝親費或是長輩的養老金交付信託。信託就像是幫老本再多上一道鎖,只有達到和銀行約定的條件時,鎖才能被打開,可有效降低高齡者遭到金融詐騙的風險,或避免被有心人覬覦私自挪用。

兆豐銀行指出,兆豐銀行分為五大方面拚創新,包括:開辦數位化通知服務、掌握社會脈動提供信託服務、開創延續員工持股信託管理方式、創新行銷推廣信託方式、以及提升安養信託服務內容。

兆豐銀行指出,針對安養信託客戶,如有接收信託資金進出數位化通知需求,可以透過LINE、簡訊、網路銀行等管道,通知包括委託人、受益人、信託監察人等相關當事人,即時掌握信託資金交付及使用狀況。另外,除了辦理綠電交易款項及保證金信託,用信託機制導入綠色金融創新模式,另外,和陳亞蘭歌仔戲團文化募資活動,提供信託規劃確保款項用途,支持協助本土文化產業政策。

華南銀行則在創新服務方面,提出包含「家庭延續+企業傳承+社會永續」的傳承信託三箭,透過華銀的全資產規劃信託,協助中小企業完善家庭及企業永續與傳承,將私益信託與公益結合。另針對高齡客戶、失智客戶或身心障礙者客戶及照護者需求,依客戶一生的需求為出發點,持續尋求擴大異業結盟機會,目前已與寰瀛法律事務所等專業人士、中化銀髮事業等專業機構業者簽訂合作備忘錄。


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