「月底不吃土、快樂領息」太跨張！00939、00940遭金管會開罰

金管會今日公告兩項裁罰，由於元大投信發行的元大台灣價值高息 ETF（00940）文宣有「快樂領息就是你」，並強調可固定領息增加退休金，遭金管會開罰 90 萬元，而統一投信發行的統一台灣高息動能 ETF（00939）因網紅宣傳「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」遭罰 60 萬元。

全台年初掀起高股息之亂，由於網紅宣傳內容天花亂墜，主打 ETF「保證賺、月月有賺、現在不買就少賺很多」等用語，帶動 00940 五天申購規模突破 1,752 億元，促使金管會開始加強投信與網紅合作行銷賣 ETF 的規範。

根據金管會裁罰書指出，00940 的文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用的文字或訊息內容，有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利等違規，像文宣以「快樂領息就是你」為標題，並訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」等用語，多次強調可固定配息，又所揭示之警語文字大小與前開廣告訴求顯不相當。

金管會指出，元大投信與 Youtuber 網紅合作，而網紅在影片內容記載文字，如「投入本金 200 萬每月領息 14,333 元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30 歲時開始每月無腦存 2 張 00940，那到 60 歲就累積 720 張，每月領股息約 51,600 元，P.S. 指數殖利率為 8.6％」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。

金管會認定，00940 的廣告行銷活動有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利，已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法規定，因此依金融消費者保護法處罰鍰 60 萬元，而股票型 ETF 以月配息為廣告或銷售為主要訴求，已違反公會廣告行為規範、金融服務業廣告活動辦法規定，依金融消費者保護法處罰鍰 30 萬元，合計處以 90 萬元。

至於 00939，根據金管會裁罰書，統一投信所舉辦或與財經專家合作辦理的說明會、公司官網或與網紅合作的影片，以及網路媒體等廣告文宣內容，包括「本金 198 萬、資本利得 214 萬、現金股息 218 萬，股息再投入 224 萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數，本金 198 萬，長期投資翻 4 倍」等用語，有使人誤信能保證本金安全或保證獲利的違規情事。

金管會認定，依標的指數報酬或殖利率，回測計算可獲得的配息或資本利得金額，並強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長廣告文宣內容，統一投信有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利的違規情事，核已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法的規定，依金融消費者保護法處罰鍰 60 萬元。

（首圖來源：shutterstock）

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