公股銀行強攻智能理財。第一銀行統計,2020年推出其「e-First智能理財」平台,截至2021年10月,總投資市值突破6億元,投資組合中有累積報酬率最高達19%,客戶數更已突破3萬人,據統計,全臺使用智能理財總戶數約12.5萬人,等於每四人之中就有一位使用一銀e-First智能理財平台。
華南銀行智能理財「華南好基智」在2020年9月開放使用,截至2021年9月底,超過有1.7萬人使用,投資金額逾4.7億元。績效方面,目前有近九成客戶呈現正報酬,報酬率高達24%。
一銀指出,透過智能理財的相對低進入門檻、個人化設定,希望從青年時期養成儲蓄、壯年時期累積財富,以及退休後擁有財富自由的美好人生,e-First智能理財可協助客戶投資理財事半功倍,「投資選目的 不用選標的」就能達到設定的理財目標。
其中,一銀智能理財的「樂活退休規劃」是客戶使用排名前三大的投資計畫,可見國人對於退休規劃重視度提高,加上後疫情時代,在全球通膨,以及失業率高的動盪之下,喚醒國人及早準備退休金的意識。
一銀e-First智能理財平台可找出退休金缺口,選擇首創的「樂齡退休月月領」投資計畫,只需要輸入距離退休時間、個人風險偏好及退休後每月生活費,就能獲得專屬的投資組合建議,搭配一銀「退休專區」提供的主題,為民眾量身試算出心中理想的退休計畫。
華銀則是推出「華南好基智」智能理財,主要是鎖定跟著網路一起成長,年齡約在20~35歲的千禧世代,其投資理財方式與過去有很大不同,已經開始透過電腦軟體尋求財務建議,與目前主要客群為45歲以上的中高齡族群,較重視人情味與依賴理財人員建議的方式有所不同。
也由於智能理財業務將著重於開發年輕族群,與傳統理專在業務發展上有相輔相乘的效果,未來發展智能理財業務亦將同時增加招募理財人員,更全面與細緻化的照顧與服務銀行各年齡客層的需求。
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