因應金融科技趨勢，金管會研擬放寬機器人理財業務範圍，從現行「顧問型」擴大到「資產管理型」，且有一定範圍限制，以與全權委託業務作區隔，投資門檻則由投顧業者自訂，讓更多投資人可參與機器人財理，以落實普惠金融。
依金管會規定，投顧最低資本額是2,000萬元，未來若要辦理這項放寬後的新業務，資本額要求也將提高到3,000萬元或4,000萬元。新規定，預計從今年第4季實施。
機器人理財（Robo-Advisor）主要是透過演算法，運用電腦程式分析出最佳的投資組合，快速、低價提供投資人更精準投資建議，被視為資產管理市場一大變革。
根據國外統計數據機構資料，去(2020)年全球由機器人理財管理的資產規模已有1.1兆美元，預估到2024年將達2.7兆美元，使用機器人理財的投資人將達到4.3億人。
國內投顧業者、兼營投顧業務的投信及銀行業者，競相投入機器人理財。為因應金融科技發展趨勢，金管會也將放寬機器人理財業務。
原本金管會研議朝二方向，投顧加值或全委簡化方式，官員表示，多數業者希望採投顧加值開放方式，目前傾向採業者建議。
也就是在現行投顧架構下，將顧問型的機器人理財業務，放寬為資產管理型的機器人理財業務，但仍有一定範圍限制，以與全委方式作區隔。
舉例來說，目前演算法跑出來最適合投資人的組合，股債比若是3比7，當市況變化，3比7的比例跑掉後，投顧可運用自動化工具幫客戶執行再平衡交易，不需再經客戶同意。
以後則是不限3比7的比例，可動態調整，但會有一定範圍，例如只能在2比8到4比6等一定範圍內作調整，等於擴大「自動化」範圍，但還無法像全委那樣完全自動化。
至於投資門檻，則由投顧業者自行決定，不必像全委須有500萬元的最低門檻，有助落實普惠金融。
官員表示，目前投顧設立最低資本額2,000萬元，要經營全委業務則要5,000萬元。機器人理財業務採投顧加值方式放寬後，投顧若要承作這項新業務，資本額要求也會相對提高。
官員表示，正請投信投顧公會蒐集國外實務運作方式，以供主管機關參考，政策確定後，就會辦理相關法規的修正及預告，預計第4季完成。
