中信銀指出，美國失業率上升與景氣衰退可能讓高利率維持更久，甚至聯準會將被迫繼續升息，對籌資相對不易的非投資等級公司債發行人違約的機率可能升高。近期發現，高資產客戶傾向透過連結股權的境外結構債（ELN）來賺取較高的票面利息或以較低價格承接具成長性的企業股票，以及在殖利率反彈後加碼較長天期高信評美元債或債券基金亦為客戶中長期投資策略之一。
中信銀發現，高資產客戶也持續關注中美關係走向，明年為美國總統大選年，中美關係將會是拜登考量的主軸之一。若中美貿易戰持續到大陸景氣走到低度成長甚或衰退，對美國也是不利的發展。在白宮國家安全顧問蘇利文與大陸中央外事辦主任王毅5月11日維也納會談後，中美關係解凍出現端倪。
中美關係一旦解凍，關稅降低與地緣政治風險亦可能降低，有利活絡區域貿易，外資可能對大陸與台灣股市重評價，之前管制較多的半導體等產業將受惠。現階段高資產客戶傾向選擇以連結相關個股的境外結構債（ELN）、涵蓋新興亞洲股票市場的ETF或共同基金來獲取此一趨勢的投資機會。
地緣政治也影響高資產客戶資金配置。中信銀說明，今年以來高資產客戶持續關注地緣政治風險隱憂，部分客戶著手思考於境內外調整個人資金布局，以利未來生活資金運用彈性規畫，然據本行觀察目前多數客戶尚未實際執行，有待後續進一步觀察。
兆豐銀行指出，兆豐銀行高資產客戶多數為台商及中小企業主，故有退休養老、投資規劃、企業股權安排等資產傳承規劃需求。與一般投資人不同的是，企業主理財投資首重資產保全，其次為「風險性投資與穩健型投資」平衡配置。
