銀行業衝刺數位商機，但在衝刺業務之餘，還要同時避免盜刷、詐欺案件，更是重大資安大工程，稍有不慎，連客戶都來抱怨，也成為銀行業發展數位金融及金融科技當前要務。
台北富邦銀行特別設置反欺詐專責單位「金融安全部」，負責全行欺詐風險管理，能快速協調各單位應變處理欺詐案件，避免損失擴大。尤其在信用卡業務上，北富銀二○一九年全年因詐欺而損失的金額占簽帳金額，也就是詐欺冒用損失率僅百分之○點○○一五，為國內主要發卡銀行中最低。
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北富銀祭出AI（人工智慧），在主機系統中建置詐欺風控模組並持續監控，運用大數據分析詐欺類型與交易模式，可針對卡友刷卡消費的國家、商店、金額、累計筆數等資訊進行判斷，及時阻斷詐欺交易降低損失。針對異常國外匯款，尤其是匯到高風險地區、匯款理由為投資、還款、借款等或不願多說者，就會加強確認，並透過系統比對是否為匯入疑似詐騙帳號的名單。
台新銀行則鎖定「非約定轉帳」補破網，針對行動銀行或網路銀行等數位通路的非約定轉帳服務強化交易安全及監控機制，要求客戶至分行、ＡＴＭ或透過晶片卡驗證後才能申請。台新銀行還透過資安公司以機器人二十四小時搜尋釣魚網站，一旦發現就會通報金融資訊資安分享中心，在最短時將釣魚網站封鎖，以避免客戶受害。
永豐銀行則透過各分行定期進行防詐騙演練，由第一線行員初步研判及主動關懷匯款用途及匯出地區，並透過詢問客戶的匯款情境。例如定存解約匯款、匯款神情慌張、是否因接獲陌生電話或公務機關欠稅繳費等匯款狀況等，都會提高警覺、多加「關懷」。
