經過去年的股債雙跌後，今年全球景氣的風險因素仍多，因此在基金投資、保險商品上，公股銀行都以穩健發展為重中之重的主軸。合作金庫銀行指出，將採取理財商品多元商品行銷策略，除單筆基金外，另納入境外債券、境外ETF、境外股票及定期定額基金等商品。
華南銀行規劃，因應全球化、氣候變遷、新科技及全球疫情等變遷，使金融機構與國家、社會及至整體環境面臨挑戰，配合政策與市場趨勢將引進ESG永續相關題材基金標的。另評估引進私募基金滿足高資產客戶的多元資產配置需求。
彰化銀行強調，今年投資以穩健防禦為重，標的以投資等級債券與多重資產基金為投資主軸。
土地銀行統計，去年外國債券受惠美國升息有一波銷售潮，今年若美國停止升息，國外債仍是高資產客戶偏好產品，基金商品可望吸引逢低進場買盤或定期定額方式分散波動風險。整體來看，今年預期金融市場先蹲後跳，建議逢低布局或定期定額分散波動風險。
保險商品方面，各家銀行的發展重點各自有差異之處。合庫銀規劃，今年將以「樂活退休、財富傳承」為核心主軸，推動與退休規劃、資產傳承相關主題之投資型保險、利變壽險、利變年金險及綜合醫療終身險等保險理財業務，搭配保險行銷專案。
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