金融業者指出，近年台灣金融詐欺重心落在內部詐欺與數位詐欺兩大項。對銀行來說，雖然已經主動通報，但詐欺手法持續變化，一方面必須隨時抓內鬼，一方面又怕影響員工向心力，但不管又怕降低客戶對品牌信任感。
許多金融業開始積強化AI（人工智慧）技術以及數據的應用，不斷開發新模型，例如壽險業者透過AI打造「業務員防詐欺風險控管模型」，可標定多個風險樣態，例如共同地址、電話、保戶短期內解約或貸款買新保單等作為風險因子，再搭配業務員風險高低評分。
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台北富邦銀行則是設立專責單位「金融安全部」，集結富邦金控及國內外營業單位力量，建置防制洗錢及打擊資恐平台，強化客戶狀況及異常交易監控，並運用AI人工智能及大數據技術，可即時分析詐欺類型與交易模式，自動進行詐欺偵測及監控分析，提升各項防制行動的周密度及運作效率。
部分銀行則是將AI運用金融服務。例如，花旗銀大量運用大數據與AI來解決問題，減少人工失誤，避免製造機會，其在台灣與全球90個國家推出的「花旗匯款智能偵測服務」，就運用進階分析、AI以及機器學習以主動協助辨別異常付款，幫助確保快速有效地處理付款交易。
