回顧 2023 年台股表現,大盤指數從 14,108 點一路向上,最多上漲超過 3,800 點;相較 2022 年全球股債市雙跌局面,2023 年台股表現相當亮眼。根據台灣集中保管結算所(TDCC)統計,截至 2023 年 12 月底,台股證券戶數全年新增 97.8 萬戶,開戶人數達 1,227 萬人,凸顯國內投資人對台股市場參與相當熱絡。
分析開戶年齡層分布,以 20-29 歲的占比最高,達 4 成以上;另首次開戶也有「年輕化」趨勢,2023 年 19 歲以下首次開戶占比,從 2022 年 15.26% 成長至 21.07%,投資理財教育向下扎根趨勢成形。
投資標的部分,2023 年底國內投資人持股前 10 大依序是:
- 中鋼(2002)
- 台積電(2330)
- 國泰永續高股息(00878)
- 元大高股息(0056)
- 開發金(2883)
- 鴻海(2317)
- 聯電(2303)
- 元大台灣 50(0050)
- 玉山金(2884)
- 中信金(2891)
2023 年 3 大族群前 10 大持股
TDCC 進一步分析,若將投資人分為 22 歲以下學生族,23-65 歲上班族、家庭主婦,及 66 歲以上退休族 3 組,可發現年齡層不同,持股偏好差異極大。
(Source:TDCC,下同)
學生族持股:偏好 ETF
以 22 歲以下學生投資族為例,截至 12 月底,前 5 大持股分別是國泰永續高股息、元大高股息、元大台灣 50、中鋼及台積電; 台股 ETF 強占前 3 名,顯示分散及固定配息特性,對學生族群有一定吸引力。
上班族持股:偏好大型電子股
至於台股投資主力上班族及家庭主婦,持股占台股總市值約 67.9%,前 5 大持股分別是:國泰永續高股息、台積電、中鋼、元大高股息及鴻海,其中國泰永續高股息股東人數已超過百萬人,而台積電也有近百萬股東,相較學生族投資人, 上班族及家庭主婦明顯更青睞大型電子股。
退休族持股:不愛 ETF、投資以個股為主
值得注意的是,退休族的前 20 大持股中沒有一檔台股 ETF 進榜,而金融股則占半壁江山,其中前 10 大分別是:中鋼、開發金、聯電、鴻海、台積電、國泰金(2882)、新光金(2888)、群創(3481)、中信金及兆豐金(2886),顯示 台股 ETF 投資在年齡分層上,出現強烈對比,退休族投資仍以個股為主。
2023 年的台股熱門人氣王是?
在股東人數新增前 5 名中,學生族與上班族、家庭主婦之持股幾乎一致,清一色是 ETF,包括:復華台灣科技優息 (00929)、國泰永續高股息、群益台灣精選高息 (00919)、元大美債 20 年(00679B)、元大高股息及復華富時不動產(00712)。
而退休族部分,除復華台灣科技優息、群益台灣精選高息外,其餘仍以個股為主,顯示近年來國人投資理財標的愈加多元化,ETF 在台股的重要性持續提升,且深獲市場認同。
展望 2024 年,投資人應審慎評估自身的投資能力及所能承擔之風險,選擇符合自己需求之投資組合,理性做出決策,方能創造投資效益。
(本文由 經理人月刊 授權轉載;首圖來源:shutterstock)
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