永豐銀行與刑事警察局共同善用科技聯防機制，預防並打擊詐欺洗錢犯罪，雙方共同研商「詐欺案件金流分析及被害款項攔阻」等防堵詐騙方式，協助刑事局查獲網路詐欺集團 4 件 77 人，查扣不法所得 4,000 萬元。
永豐銀行總經理莊銘福表示，詐騙集團慣於利用網路交易及多層次轉帳移轉犯罪所得，導致檢警難以追蹤金流去向，而永豐銀行加強疑似洗錢交易監控，並積極與刑事局合作，研究可疑交易態樣的異常金流，提供警方整合情資及銀行實務諮詢，有效打擊詐欺洗錢犯罪。
莊銘福分享，不同於以往，永豐銀行採用創新思維，藉由警示帳戶及銀行間的聯防通報機制，從金融機構角度提供專業建議，包含利用數據分析找出可疑交易的金流模式；從異常交易歸納，提供客戶身分背景資料連結，快速找出犯嫌；透過警示帳戶自動化約轉帳號，連結資金層層移轉的可疑帳戶，找到關聯嫌疑人。
永豐銀行與刑事局合作對執法機關鎖定非法洗錢活動特定犯罪對象，包括詐欺、綁架勒贖及買賣毒品，並採取司法行動扣押詐騙款項，擴大追查可疑情資的關聯人士有莫大助益，把握最佳黃金時間，做到短時間內迅速破案。
永豐銀行與刑事局合作打擊犯罪，查扣不法所得逾 4,000 萬元，各分行臨櫃行員也善盡職責，去年防堵疑似遭詐騙共 181 件，金額約 6,400 萬元，今年前 2 月也已經防堵 40 件疑似遭詐騙、金額約 1,100 萬元。
（首圖來源：永豐銀行）
