元大投信今日宣布自 1 月 15 日開始募集分別連結元大台灣高息低波 ETF(00713),以及唯一「季配+永續+市值型」台股 ETF 元大臺灣 ESG 永續 ETF(00850) 的兩檔連結基金,每次配息都能自動參與複利,擴大存股族用不配息的方式參與 ETF。
國民 ETF 元大臺灣 50(0050)、元大高股息(0056)自 2019 年推出連結基金,偏好配息再投入的存股族自此可以選擇不配息級別,並增加證券戶以外的申購管道,透過連結基金參與 0050、0056,增加配息滾入再投資的選擇。
根據投信投顧公會統計,截至 2023 年 11 月底,0050、0056 連結基金兩檔合計規模達 118 億元,其中不配息級別分別占 87.9%、68.7%,著眼於配息自動再投入的需求,元大投信這次再將 00713、00850 分別推出連結基金,主要投資所連結的單一 ETF 主基金。
元大投信指出,高股息 ETF 的設計初衷在於提供固定頻率配息現金流,以此規劃日常生活支出,但不同年齡層或不同風險承受度投資人還有其他選擇,根據歷史績效顯示,市值型 ETF 長期成長性高於高股息 ETF。
元大投信說明,根據試算,高配息率在長多行情將大幅降低總報酬表現,對距離退休時間長達 30 至 40 年的年輕存股族,無須以配息率作為唯一考量,還可以善用「時間×不配息」,透過連結基金不配息級別,盡可能擴大複利優勢。
(首圖來源:元大投信)
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