在預期美元未來看升下,兆豐銀分析,台幣投資未來有機會兼賺匯差,並建議在美升息變數下,資產配置未來應逐步調整成「股多於債。
兆豐銀也因應數位趨勢,陸續上線基金、美股、港股、海外債線上交易服務,並持續擴增產品線,以海外債為例,兆豐銀去年急起直追,使得海外債相關商品業務量年增高達57%,今年在基期墊高下,仍預期有兩成的增長。
陳昭蓉指出,不論高端財管的大戶或是一般財管客戶,兆豐銀持續提升線上與線下服務的整合與品質。
舉例來說,兆豐銀的財管可接受客戶以新台幣投資交易海外外幣計價商品,在公股銀為獨家,優點是,對於居住在台灣、還是以使用台幣為主的客戶來說可以更為方便,申購時以台幣資金投入,而當商品有配息或者日後贖回,也都會直接換成台幣入帳。以目前台幣仍強,美元則是在明年可能升息下看升,現在以台幣投資海外美元計價商品,可說是正好時機。
她並表示,客戶如果偏好台幣,兆豐銀還提供另一種選擇,就是直接設定外幣活存帳戶定期清零、全轉台幣,設定的時點客戶自行決定,和台幣信託投資相較,後者當碰到配息,直接強制轉換回台幣,時機不能選擇。
陳昭蓉表示,目前市場仍處低利環境,投資人從長線來看要追求更佳的現金流投資收益,持有外國債券是值得考慮的選擇之一,可配置具固定配息及到期返還投資債券面額、信評佳、低波動的外國債券,進行中長線布局,只是在未來可能升息趨勢下,資產配置建議逐步調整股多於債,進可攻退可守。