元大人壽日前推出連結台股基金投資型保單，引發文宣誤導等3項爭議，金管會保險局已請元大下架相關文宣；後續將進一步檢視有無事前銷售及不當勸誘等情事。
元大人壽本月22日推出連結台股基金的投資型保單，推出短短幾天，銷售逾新台幣百億元，不過，目前也傳出文宣誤導、事前銷售以及不當勸誘等3項爭議。
金融監督管理委員會主委黃天牧今天表示，先前元大人壽文宣指出保單為「存股概念型」，有誤導消費者可能，針對此事件，監理機關已在處理。
黃天牧解釋，投資型保單是連結基金，並非直接連結個股，因此保單不能稱為「存股概念型」；保險局已告知元大人壽，「存股概念型」會誤導消費者，並要求將相關文宣下架。
由於元大人壽此張投資型保單採備查制，依規定，開始銷售後15天內、也就是4月13日要送資料至保險局備查，保險局長施瓊華表示，接下來將檢視是否有市場所傳的不當銷售情形。
市場傳出，元大人壽在3月底正式推出前，早在1月就發動旗下通路銷售；此外，也傳出有業務員不當勸誘70、80歲左右長者，贖回基金購買保單。
施瓊華表示，無論是理專、營業員或業務員，銷售時都應該清楚說明投資型商品屬性，告知客戶投資風險，另一方面，也必須作好KYC（Know Your Customer）、了解客戶風險屬性以及資金來源。
對於外界傳聞有業務員不當勸誘高齡長者贖回基金改買保單，施瓊華說，會進一步追查是否有相關情事，業務員在銷售時，是否和客戶清楚說明可能的損失以及有無不當勸誘等行為。
此外，施瓊華表示，若查證元大人壽在正式開賣前就啟動銷售，屬於違規行為，依法可以開罰新台幣60至600萬元，若違規情節嚴重，不排除再以保險法第149條開罰。
根據保險法第149條規定，保險業違反法令、章程或有礙健全經營時，主管機關可限制其營業或資金運用範圍、要求停售保單或限制開辦保單以及解除經理人或職員職務等處置。
