5月國內新冠疫情爆發，全台進入三級警戒，對仰賴面對面接觸的保險業務員來說是一大災難。保險業龍頭國泰人壽總經理劉上旗表示，今年疫情改變了台灣整體保險業，一開始雖是危機，但卻也帶來兩大轉機。
劉上旗接受本報專訪時表示，保險業常掛在口上的「不知明天與意外誰先到」，因這次疫情啟發了民眾的保障意識，不再淪為口號，防疫險大賣就是最好的證明，這是一大轉機。此外，過去主管機關視為「鐵板一塊」的親晤親簽（保單簽約需要跟本人見面並眼見親自簽名）制度，金管會從善如流，實施暫行指引，放寬法令限制，行動裝置錄音錄影就行，讓「遠距投保」成為可能，各家業者紛紛試辦，數位應變力是另一大機會。
劉上旗說，保險業務員過去工作場景，主要在客戶的生活中，沒見到客戶，就無法深化服務或成就保戶的投保需求。但疫後新時代，遠距投保將成為新常態，並可有效成為業務員的第二個服務工具，克服時空與區域上的限制。舉一個實際遠距投保的例子，台南的國壽業務員，為了幫花蓮的客戶買保單送給人在高雄辛苦工作的爸爸，三個人在同一時間透過Webex視訊軟體，約二、三十分鐘即完成保單的講解及簽約，當作是父親節禮物。「遠距」同樣可運用在「教育共學」上，過往實體課程受到場地空間限制，一場頂多100餘人參加，如今透過遠距講堂，可邀請到不同專業背景的講師群，每每開放報名就秒殺、場場報名聆聽人數都直衝千人的門檻。
劉上旗說，環境場景變了，國壽善用深耕的數位力，附加效果陸續跑出來。其實國壽早自2011年就開始推動數位化。今年疫情爆發，國壽透過十年來打下的數位基礎，更是第一家拿到主管機關核准的遠距服務業務試辦業者，推出 「CVX泰好保平台」，錄音錄影加電子簽名，做到資料真正不落地，這十餘年來，數位化的同時也同步落實CS的精神。
打好數位基礎也讓國壽業績繳出亮眼成績，「疫情期間營運還是上軌道，工作效率並沒有下滑」，劉上旗說，因為公司在全台300個營業據點都有數位諮詢人員，透過層層指導及學習，短短兩個月，就促成了約5.4萬件遠距投保新契約。2.7萬名業務同仁，78%都用過CVX，帶來的初年度保費收入（FYP）達15.5億元，前七月初年度保費收入也較業界平均受疫情影響小很多。
