高收益債基金未來恐更名

新聞媒體 2021-11-05

國人熱愛的高收益債基金名稱被指控有「誤導性」,金管會已要求投信公會討論、投票,進行高收益債基金更名行動,據了解公會已交出報告,最可能是更名為「非投資等級債券基金」,投信業者多已放棄抵抗,主要是高收益債近年表現較差,規模已略小,二是警語及揭露都已說是非投資等級,仍被批評,不如改名,一勞永逸。

金管會表示,目前正在內部討論,若確定要更名,將修改「證券投資信託事業募集證券投資信託基金公開說明書應行記載準則」及相關函令,最快可能11月底前宣布。

一旦更名,屆時高收益債券基金名稱將逐步走入歷史,但初期一年內會雙名稱並列,避免投資人一時查詢不到自己的投資。

由於財委會立委批評多時,認為高收益債基金名稱有誤導投資人,誤信投資可高收益、無風險,立委亦質疑高收益債基金風險怎麼可能比台股基金低,在風險報酬等級上,全球或區域型、已開發國家高收益債基金列在RR3級,但台股基金則被放在RR4,認為風險分類亦不準確。

因此投信公會此次也會微調風險報酬等級的內容,金管會則要求要擴大揭露風險,除現行代表價格波動風險的RR1~RR5,另外考慮增加揭露基金的國家風險、信用風險及匯率風險等。

金管會表示,高收益債券只是一般泛稱,並不是真正的法律用語,且高收益債本來就是非投資等級債,具有一定的投資風險,多年來這個名稱的確一直被外界指評指誤導投資人,所以金管會一直強化高收債基金的風險揭露,這次若業者都同意更名,金管會也會給緩衝期。

投信業者指出,國人曾瘋買境外高收益債基金,2014年規模曾一度破新台幣1.2兆元,近年因表現不佳,到今年9月約剩新台幣8,092億元,規模不如以往,加上每年被批評、攻擊,金管會也不斷要求增加揭露或宣傳,在揭露訊息及警語上原本就有非投資等級債券的字眼,不如一勞永逸,直接改名非投資等級債券。

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