國泰永續高股息 ETF（00878）今日除息，昨日爆掛牌上市以來最大成交量 19.7 萬張，顯示投資人熱衷布局領息的程度，其實法人建議長期投資者，三大熱門高股息 ETF 各有不同特色，若想要一年多次領息，再搭配元大高股息（0056）與元大台灣高息低波（00713），一年最高可領息 8 個月。
00878 今日除息 0.27 元，根據臺灣集中保管結算所資料，截至 2 月 10 日，00878 受益人數已超過 84 萬人，伴隨昨日的最大成交量，一舉推升其資產規模首次超過 1,600 億元，並續居台灣最大的 ESG 主題基金。
根據證交所元月定期定額戶數統計，三大熱門高股息 0056、00878、00713 都深受投資人喜愛，其中 2022 年 9 月改為季配息的 00713，憑藉連續兩季配出 7.3%、7.5% 年化配息率，持續吸引小資投入，單月增加 1,485 戶，顯見高股息 ETF 的魅力。
法人表示，過去熱門的金融股反而在元月定期定額戶數全面呈現月減，反映股利預估滑落的不安因素，並與高股息 ETF 的市場日漸蓬勃有關，以 0056 為例，成立 15 年來都有穩定的配息填息紀錄，包括 2021 年除息 5.6%，12 個交易日填息；2022 年除息 8.2%，32 個交易日填息。
法人指出，由 00878 的熱絡情況，顯示存股領息族的需求殷切，但 2023 年「股債雙存」為主流，例如可利用 00878 領息後的現金流，轉存債券型的 ETF，因為美國通膨數據已從 2022 年高點開始出現下降，而隨著指標利率的上揚，多數債券品種的殖利率來到相對高檔，投資價值浮現。
國泰投資級公司債 ETF基金經理人林盈華表示，今年金融環境有利債券投資，建議留意具有「長天期」與「投資級」兩大特點的投資等級債券或 ETF，其中長天期美國公債利率普遍往下行，資本利得空間有望浮現，而投資級債劵價格普遍能跟隨美國公債上漲，同時享有較公債更高的配息率。
針對長期存股族，法人提供另一種搭配模式，可採分散布局至不同特色的高股息 ETF，例如 0056、00713、00878 選股邏輯不同，造就三者配息有所差異，投資人若想要一年多次領息，可用 3、6、9、12 月除息的 00713，搭配 2、5、8、11 除息的 00878，一年最高領息 8 個月。
法人說明，高股息 ETF 預估配息率，只需要借助專業資料庫就可以「未卜先知」，根據 Factset 資料庫，今年台股各產業預估息率普遍較 2022 年下滑，其中以航運業表現最佳，配息率達 13.3%，其次依序是電子通路、電腦及周邊設備、半導體、水泥工業等。
法人補充，以往最受存股族歡迎的金融保險業，配息率跌到敬陪末座的 3% 左右，雖然外匯存放比較高的銀行可受惠美國升息利多，但 2022 年防疫保單及投資虧損，還是讓金融保險業整體配息水準可能不如以往。
法人強調，從各產業成分股殖利率及各檔高股息 ETF 的配置比例，可簡單預估高股息 ETF 的配息率，今年如果電子業占比較多、金融保險占比較低者，配息率應該不差，若以定期定額三大高股息 ETF 來看，根據 2 月 3 日成分股名單，0056、00713 的金融股占比都在 10% 以下，因此預估殖利率分別達 8.5%、6.5%，金融股占比 26% 的 00878，預估殖利率約 5.3%。
（首圖來源：Unsplash）
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