中央銀行因應農曆年關將至,銀行短期資金調度及銜接的需求,每日發行的定存單,增加許多不同數天期,20日發行182天期,18及19日發行超短的3天期,15日則發行14天期,但均非常態性調整,每日發行仍以7天期、28天期為主。
央行在2020年3月第一季理事會後,大幅調整每日發行的定存單天期,原為28天、91天、182天期,調整後改為7天及28天期。其中7天期主要為提升銀行每日調度短期資金的彈性,有利維持極短期貨幣市場利率的平穩。28天期存單則是利率已成為相近天期貨幣市場利率的重要指標。
中央銀行指出,7天期為取代原本每二周發行一次的14天期,至於天期相對較長的91天,以及182天期,原則上改為每二周發行一次,主要是這二種天期定存單利率,為銀行存、放款利率訂價的重要參考指標。有關目前各天期利率水準,7天期利率0.11%、28天期利率0.34%、91天期利率0.40%、182天期利率0.52%。
但每年農曆年關接近,由於卡到連假效應,直接影響銀行的短期資金調度,增加發行非常態天期的定存單,讓銀行便於調度及銜接。央行說明,近來增加發行的有3天及14天期,其中18及19日加發3天期、利率0.09%,及15日增發14天期、利率0.18%,主要為改善農曆春節假期過後,28天期定存單集中到期的情況。
銀行資金調度主管強調,3天期以下的超短天期定存單,主要為短期資金進行調度時,中間會產生銜接空窗情況,平時通常不會發行。
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