歷經 AI 熱潮與美國經濟將軟著陸的預期幫助，美國股市、已開發國家及新興市場股市都從近一年低點大力反彈，投資新手如何掌握市場曙光，鉅亨買基金建議，新手可根據人生不同階段規劃，初步運用定期定額應對多變市場、累積資本，隨年齡增長，適時單筆投入，更能擴大投資效益。
鉅亨買基金表示，投資若只靠定存，存款孳息速度恐怕趕不上通膨速度，但年輕人可以善用時間優勢，定期定額紀律投資，根據鉅亨買基金統計，投資人每月以 5,000 元定期定額進場美國股票，扣款 20 年後投資回報為 225 萬至 402 萬元，平均投資回報可達 298 萬元。
鉅亨買基金總經理張榮仁表示，年輕族群有足夠的時間度過景氣循環，受到股價短期波動的影響不會太大，可選擇較積極的股票型基金，加快財富累積的速度，隨著逐漸邁入中年，除了追求報酬，也需衡量風險，避免市場震盪帶來的傷害，建議可隨著年齡增長逐步拉高固定收益型基金的比重。
張榮仁指出，剛出社會的投資人因薪資所得普遍較低，每月定期定額的規律投資是較佳的投資策略，建立定期儲蓄及理財的習慣，而到中年所累積的資本較充裕後，建議可利用「單筆+定期定額」雙管齊下策略，更能加速累積資產。
根據鉅亨買基金歷史數據回測，單筆投入 10 萬元及每月 5,000 元的定期定額，15 年可累積 200 萬元、20 年可達 323 萬元，而從報酬率來看，定期定額 15 年的報酬率為 87.8%，使用單筆加定期定額的報酬率則高達 99.9%，長期而言確實能夠累積更好的回報。
（首圖來源：pixabay）
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