強攻私人銀行,提高手收金額玉山衝刺財管基金將占七成

新聞媒體 2022-03-30

玉山銀行手續費收入2021年創下13年新高,預估今年財管業務在保險與基金兩大方面將以七比三的占比持續發展,同時繼續強化高端客戶、特別是私人銀行經營,以持續提高財管手收金額。

玉山在2021全年淨手續費收入213.2億元,成長7.5%,創下連續13年成長的紀錄,其中財富管理淨手收成長7.2%,經紀及承銷淨手續費收入成長54.5%,皆為歷年最佳表現。

玉山銀行表示,基金業務方面,2022年市場將環繞在「景氣擴張、通膨、Fed升息」三大焦點,惟在Fed貨幣政策路徑尚未明朗前,評估短期仍將延續波動走勢,故秉持「減債加股、大型為主」之原則,不過度介入高基期、高成長等標的,並透過多元配置以降低投資組合波動風險。

保險業務上則將著重產品多元性提升,並從顧客生命周期角度評估保險需求,依顧客樣貌配置合適保險產品,協助顧客完善資產配置藍圖。此外,持續運用數位科技快速完成投保流程,大幅降低照會與錯誤率,提升顧客體驗及達成無紙化投保。

另外,玉山在2021年的組織改造中,在法人金融事業總處之下設立私人銀行處,以客群導向的模式聚焦經營高端顧客,未來將持續結合玉山銀行企業金融、個人金融及證券子公司等金融平台,提供家族傳承、二代接班、資產配置等多元服務,滿足高端顧客的需求。

海外方面,目前玉山在香港及新加坡分行均提供財富管理服務,未來也將持續完善服務及產品。

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