元大投信今日舉辦「今晚不講高股息！市值型 ETF 有感投資」講座，邀請到投資達人股魚分享，布局台股最簡單就是 0050，但現在 0050 太貴怎麼辦？主要有「動靜皆宜」、「兩大替代」方案，其中「動」就是看景氣燈號，「靜」就是長期持有，或是透過元大 ESG 永續（00850）與元大 50 正二（00631L）兩大替代方案投資。
元大投信董事長劉宗聖表示，0050 雖然是市值型 ETF，但 0050 一年配兩次，也算高股息，並作為台股指數化投資的代表，回頭來看，台灣整體 ETF 規模累積 20 年達 3.2 兆元，創歷史新高，其中台股 ETF 規模達 1.2 兆元，並不存在市值型和高股息買誰好的問題，但應該有所配置，例如 50% 買市值型，50％ 買高股息。
劉宗聖指出，台灣 ETF 累積受益人數達 822 萬人，其中台股 ETF 受益人數達 593 萬人，雖然人氣回流是好的現象，但要考慮過度集中在台股投資，風險太大，而且台股 ETF 有一半以上都是高股息，主要是因為台股這兩三年選股難度大，波段操作不易，導致希望買進高股息的投資人已經超越市值型，可是投資不能只有高股息，建議投資人重新思考股債搭配，甚至市值與高股息各半。
劉宗聖分享，台股每年配息超過 1 兆元，代表市值前 50 大企業，這 20 年來配發股息達 6~7 成，還原台股早就超過 3 萬點，以 0050 為例，這 20 年來的資本利得報酬超過 510%，股利報酬超過 160％，總計報酬率達 670%，適合做核心配置，因此建議年輕人可以透過零股、存股、標的來達到短中長期的投資布局，最重要的是驀然回首，0050 就在燈火闌珊處。
股魚首先透露自己就是 0050 的活見證人，因為自己從 2003 年就開始投資，而投資 0050 的長期必勝方程式就是「燈號」、「市值」、「長期」六個字，強調投資千萬不要捨近求遠，因為從 2016 年到 2023 年來看，S&P500 漲幅 129.%，但台股加權指數的漲幅達 173.8%，而 0050 不僅是台股市值型投資，更是投資台股最頂尖的 50 家企業。
股魚說明，投資兩件事，第一就是找到可以相信的標的，第二就是找到勝率高的方法，而自己投資 0050 有「動靜皆宜」、「兩大替代」方案布局，首先「動」就是看景氣燈號，正是市場有名的藍燈買、紅燈賣論點，像是目前已經是景氣燈號的第七次循環，現在是黃藍燈，距離紅燈還有很長一段時間可以布局，以最近一次藍燈出現的 2022 年 11 月至今，累積績效已達 20.99%。
再來就是長期持有，股魚分享，投資要買在低點不太可能，雖然有時候有機會，但是假設都找不到買點，那長期投資就是最好的方式，包括定期定額和不定期的單筆投入，以自己 2013 年開始投資來看，中間歷經克里米亞危機、美中貿易戰、新冠疫情、晶片短缺、瑞士信貸，但持有超過五年以上沒有輸過，至今累積 154.9% 的投資績效。
如果要說 0050 最大的缺點是什麼？股魚坦言，那就是現在 0050 太貴啦，但是自己有兩大替代方案，包括透過有著小 0050 之稱的 00850 來投資，或是兩倍波動、內建自動複利和逆價差轉倉機制的 00631L 替代，以 0050 為例，從 2019 年 8 月 30 日累積至今的績效達 76.88%，但 00850 的績效是 88.66%、00631L 的績效是 232.62%，因應不同的策略布局來選擇。
（首圖來源：科技新報）
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