歷經科技股、金融股輪流震盪,自己選股真的有難度,其實投資不用想太多,根據統計,0050 從 2003 年成立以來至今年 3 月底,含息總報酬逾 500%,換算年化報酬率近 10%,以這個報酬率估算約 7.4 年就能為投入本金翻倍,連霸證交所定期定額 ETF 榜首。
股神巴菲特曾說「人生就像雪球,重要的是要找到溼的雪和一道長長的山坡,自己必須是那團溼雪,最好邊走邊加上更多的雪。」這句話詮釋投資成功的核心,那就是選好標的,並持續投入,像是台股定期定額戶數前 20 名個股就全都在 0050 成分股之列。
根據彭博資訊統計, 台股擁有主要股市前段班的股息殖利率,並在全球供應鏈擁有一席之地,依金管會證期局統計,2022 年上市企業稅前淨利為 4.6 兆元,創歷年次高,其中 0050 成分股占全體上市企業逾 7 成,使 0050 緊貼大盤表現亮眼。
0050 的最大特色在於是純粹的市值型 ETF,追蹤台股指標企業成長,資本利得表現很吸引人,自 2003 年成立至 2023 年 3 月底,含息總報酬為 528.5%,換算年化報酬率為 9.9%,為台股 ETF 成立最久、規模最大者。
衍生自 0050 的元大台灣 50 正 2 自 2014 年成立,不到 10 年就從 20 元發行價追平 0050 價格,股價最高達 152.45 元,已與 0050 最高價 152.4 元相互輝映,而且近三年台股大幅震盪,元大台灣 50 正 2 最新價格仍緊追 0050,名列台股 ETF 價格最高一、二名。
元大投信提醒,槓桿型 ETF 追蹤指數「單日」正向兩倍報酬,一旦看錯方向的損失會較原型 ETF 為大,複利效果特性會使長期表現與原型指數的正向兩倍累積報酬有所差異,僅適合可以持續留意行情變化的投資人,操作時須謹慎評估,並嚴設停損規劃。
(首圖來源:pixabay)
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