因應金融科技發展，提升消費者便利性、強化金融機構風險控管及促進金融機構間跨業合作，金管會再鬆綁。金管會證期局副局長蔡麗玲28日宣布，證券期貨業與「未具集團關係」的其他金融機構間可進行資料共享，但首案要向金管會申請核准，首案核准以後，按「資料共享模式」控管，未逾越市場上所有前經金管會核准的共享案例模式者，僅須向證券期貨業公會申報備查。
蔡麗玲指出，此次證券期貨業的資料共享是針對「非集團關係的金融機構」間的資料共享，舉例來說，A券商的客戶開戶後想在B投顧免掉身分認證的程序開戶，券商就可將其資料共享模式送到金管會審核，會按「模式」控管，不是按機構種類。
目前已有至少二、三家業者口頭詢問，還未有人申請，至於共享模式涉及營業模式設計，不方便揭露。核准時間多久就要看所提模式是否有清楚，設計有無符合要求，要做好客戶資料保護。
金管會在2021年12月23日訂定「金融機構間資料共享指引」並即實施，明確揭示金融機構跨機構間資料共享機制，在資訊安全的原則下促進客戶資料的合法、合理利用，提升客戶交易的便利性，減少各機構因重複建置與維護客戶資料所增加的營運成本，提升效率、發揮加乘效益。
考量證券期貨業法規對客戶資料訂有應予保密、不得洩漏之規定，金管會1月20日發布令，明定證券期貨業得辦理資料共享及管理規範與申請程序。以利證券期貨業有明確之依循與規範得辦理金融機構間資料共享，合理運用客戶資料及保障投資人權益。
居隔轉型試辦草案若獲核准 新北將公告相關罰則 證券期貨業資料共享上路！首案核准後同模式可備查
