金管會為防堵理專弊案，祭出史上最嚴格的新措施，要求銀行比照反洗錢自訂防弊政策，未來將重罰及問責。對此，銀行財富管理業務高層表示，金管會希望藉此在制度面導引銀行建立更守法合規的企業文化，一定會有效果，但理專本身的道德操守仍第一要務。銀行資深理專表示，雖然制度面再嚴謹也會有漏洞，但透過問責制度的建立，可以適度平衡只重績效其他都不管的管理思維。
銀行財富管理業務高層表示，各銀行在制度及業務上對理專都有嚴格的規範，也會定期查核理專與客戶間有無資金往來，注意理專的私人財務狀況，是不是有超過能力負荷、投機性高的投資。是否有不同人用同一個ＩＰ交易、不同人但帳單都寄到同一個住址等異常狀況，也會進行系統查核及勾稽。
然而，「老客戶就是信任老理專，」銀行財富管理業務高層說，客戶與理專間是互為信賴關係，即使銀行輪調，很多客戶還是希望由同一位理專服務。防弊措施愈多，對業務發展多少會有影響。金管會祭出更嚴格的規範，代表金管會對防弊的重視，但是重點還是理專本身的道德操守，這是第一要務。
除了理專本身的道德操守，他認為企業文化也很重要，不要對員工太苛刻、有過當的業績要求，在權利義務和薪資報酬間取得平衡，讓員工對銀行有向心力。否則理專太唯利是圖，輕則只重佣金坑殺客戶，重則違法偷盜。
資深理專坦言，理專跟客戶往來是基於客戶的信任，若有私心，制度面再嚴謹也會有漏洞。金管會將建立最高到董事長的問責制度十分合理，可讓內部更注意，不會只看業績卻疏於監督查核。例如開賓士、住豪宅的理專，與收入顯不相當，或借信貸、高槓桿操作，就應該有所警覺。
普華商務法律事務所律師梁鴻烈則提醒，詐欺風險與洗錢風險有先天上的差異，無法僅從程序面進行控管，必須側重「全行層面」的防制措施，如零容忍的反詐欺文化、教育訓練、及高度保密且有效的檢舉與吹哨者保護制度。有效的詐欺風險評估有助於辨識高風險低控制的業務行為，避免「一竿子打翻一船人」。
