今年首案金融監理沙盒登場，由阿爾發投顧攜手永豐金證券，推出定期定額投資全球 ETF 創新實驗計畫，只要單月扣款 100~700 美元，等於最低只要不到 3000 元台幣，就能進行碎股下單，並做到全球 4~6 檔 ETF 配置的投資組合，實驗規模達 2 億元，僅約 2300 名限額參與。
金管會今日宣布核准國泰證券、中國信託證券、永豐金證券，讓委託人以定期定額方式買賣外國有價證券，其中永豐金證券就率先聯手阿爾發投顧，規劃「機器人理財、API 資料共享、打破複委託投資碎股限制」三大金融創新，讓小資族定期定額複委託購買美股 ETF。
永豐金證總經理江偉源表示，目前台灣民眾複委託在美國市場的總金額高達台幣 2.73 兆元，2020 年較前一年成長高達 74%，由於海外複委託門檻較高，所以過去小資族投資美股或美債並不容易，現在開放定期定額投資全球 ETF 之後，小資族每個月只要不到 3000 元參與投資。
阿爾發投顧董事長陳志彥指出，目前市場 1.3 兆美元資產由機器人理財 ，2025 年將可達 3 兆美元，以前複委託只能以整股數單投資全球 ETF，並未開放金額單（碎股）下單，所以要做到全球 4~6 檔 ETF 配置，並考量複委託的手續費成本，至少需要投資 100 萬元以上，對小資族並不友善。
實際操作方式，永豐金證數位金融處副總經理蘇威嘉指出，這項創新實驗突破複委託只能定期定股的限制，讓小資族可以定期定額投資全球 ETF 投資組合，並取得機器人投資建議，透過 API 將交易指示串接到永豐金證券完成交易，再透過阿爾發投顧機器人理財介面來進行帳戶管理，包括查詢交易資訊、部位損益、帳戶餘額與配息金額。
這項創新計畫的一大特色是阿爾發投顧透過國內最大民間憑證發行機構「TWCA 臺灣網路認證」的「行動身份識別服務（Mobile ID）」進行實名身分驗證機制，透過手機門號及身分證字號，就可以由所屬電信業者確認門號持有人真實身分，完成實名身分認證，並搭配電子簽章完成線上開戶。
（首圖來源：科技新報）
