「高收益債券基金」名稱將逐步在台灣走入歷史。因應金管會去年宣布高收益債券基金必須在半年內更名為「非投資等級債券基金」,多家境外基金業者日前已經陸續發出投資人須知通知將自5月起更名,因更名後新、舊名須並行一年,最快2023年5月「高收益債基金」的名稱將正式走入歷史。
金管會基於強化投資人保護因此變更高收益債券基金的名稱,希望提醒投資人了解這類基金投資的是「非投資等級債券」和「垃圾債券(Junk bond)」,不應被「高收益」的字面意義誤導,因此規定全面更改基金名稱,並給予基金業者半年的調整期。
最近多家基金業者已在網站上或去函通知基金受益人更名事宜,包括境外基金業者總代理的高收益債券基金。
國人因為偏好配息型基金商品,高收益債券基金近年來榮登國人最愛的基金類型,更因通路分潤誘因,經常是銀行通路最熱銷的基金類型,也是部分境外基金業者在台發展資產管理業的主力商品,根據統計,2021年台灣120檔高收益債基金規模約新台幣7754億元,相較目前全球高收益債市值約3兆美元,整體占率不到1%,但在國內境外基金所有固定收益類商品中,占了將近一半的區塊,更占整體境外股債基金規模約兩成左右。
基金業者表示,高收益債券基金更名,只是讓投資人在名稱上了解所投資的基金是屬於風險較高的非投資等級債券,但是國人重視配息與高收益的投資習慣並未改變,加上經驗顯示,升息後經濟復甦態勢下,有利風險性債市表現,預估在配息機制未變下,現有高收債基金的買氣與規模受更名的影響極為有限。
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