金管會2020年底公布首批核准開辦高資產客戶新財管方案的銀行名單，共有3家銀行入選，兆豐銀行為公股行庫裡唯一取得財管2.0執照的銀行，並於今天正式對外營運，提供總資產逾新臺幣1億元以上之高資產客戶更多金融商品與服務，首波將推出不受信評限制外國債券供客戶投資。
兆豐銀總經理蔡永義表示，兆豐銀要彎道超車，目標年底高階財管資產管理規模要達到150億元，希望3年內與私人銀行業務指標銀行瑞銀（UBS）看齊，「UBS 有的兆豐銀都要有」。
兆豐銀行消金事業群副總經理陳昭蓉表示，兆豐銀行近年來積極轉型發展財富管理業務，尤其是高資產客群的經營，從組織、人員、產品及服務進行全面的改造升級，除不斷優化理財顧問制度，強化同仁教育訓練，2020年更為資產超過億元的財富管理高端客戶打造「MegaLux Club」理財會員俱樂部，提供會員獨享數位理財平台、專屬理財優惠、全球禮賓秘書等三大特色服務。
要如何從過去的財富管理服務升級為財管2.0？陳昭蓉以米其林美食評鑑來舉例，好的食材和廚師是最基本的要求，而食材就是產品，廚師就是能夠掌握產品的專家團隊。米其林還要求餐廳要有「個性」，在財管上就是要能夠為客戶量身打造、客製化，而財管在品管及風控上的系統管控，就有如米其林要求的品質一致。最後是外觀，要為高資產客戶打造具尊榮及獨特隱密的理財中心。
陳昭蓉指出，未來兆豐將持續推出多元投資商品，升級財管2.0高端服務，善用兆豐豐富的企業金融、國際金融、財務操作經驗及完整的全球佈局，透過專業服務團隊及多元客製商品提升競爭力，同時也將更積極攬才，強化系統，協助客戶掌握全球金融市場脈動，滿足投資需求，並提供全方位解決方案。
