集管帳戶再進化。信託公會指出，集合管理帳戶是為針對特定目標客戶，量身訂做結合理財、退休金管理、都市更新或公共建設等特定信託或投資目的而設置，屬於私募性質，很適合信託業針對特定族群需求進行規劃設計之商品。
信託公會理事長雷仲達表示，近年因應人口高齡化趨勢，愈來愈多客戶年屆退休邁入人生的下一階段，銀行針對市場需求就發行多檔目標到期型帳戶，可滿足退休客戶期望兼顧資金安全性及穩健收益的投資需求。
像是有些客戶想投資基金卻又不知如何選擇的問題，也可設置組合型帳戶滿足此類客戶的需要，透過專業投資團隊精選基金標的，提供無暇關注金融市場又想從事投資的忙碌現代人一個解決方案。
雷仲達指出，因應高齡社會來臨，國人平均壽命已達81.3歲並逐年升高，金融業也透過各個面向宣導民眾應提早儲備退休資產，信託業者近年陸續設置目標到期集管帳戶就是呼應高齡社會下的理財需求，集管帳戶更可結合其他資產作特色化的管理，業者將持續創新開發這塊新大陸，信託公會也將積極協助業者推展信託業務，從高齡者的角度提供所真正需求的金融商品或服務，成為社會穩定的力量。
信託公會秘書長呂蕙容補充，集管帳戶雖放寬可投資非投資級債，但也對保護投資人有要求。
如投資到所規定的非投資等級債券，相關銷售文件要具體說明各該商品的投資操作策略、以顯著顏色及字體載明適合的投資人屬性、風險警語及商品風險資訊等，並訂定該類集管帳戶之投資人最低申購金額。
此外，集管帳戶約定條款也需要明定投資於非投資等級債券比例逾10％者，帳戶名稱後面也要加註投資警語「本帳戶有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券或證券化商品」以利提醒投資人。
地球日響綠生活 用行動投資地球 需求強 ABF族群營運向上
