「境外基金總代理錢難賺？」14家證券投顧擔任境外基金，只有四家投顧去年賺超過1,500萬元，另外五家即使有獲利也都在1,500萬元以下，尤其還有五家是虧損。
據碁石智庫即將在近期出版的「2022年台灣投信投顧產業經營及獲利分析報告」指出，就已公布的83家投顧財報來看，去年有53家投顧賺錢，30家虧損，全體投顧產業管理規模為6,441億元，稅後淨利為3.1億元，相較2021年的10.3億元下跌7成。獲利最高的是國泰投顧2.1億元，其次為摩爾投顧的1.1億元及鉅亨投顧的1.1億元。
國泰投顧目前擔任Morgan Stanley及首域的總代理，也管理二檔投資型保單規模達85億元。鉅亨投顧在2014年購併可迪恩投顧後，經過數年努力，在2021年開始轉虧為盈，目前是民營最大基金平台。
碁石智庫負責人陳如鈊表示，投顧發展業務不盡相同，不少投顧以提供會員投資顧問服務為主，有證券金融體系的投顧在於提供研究報告服務給集團，有的投顧是擔任境外基金總代理，有的是基金銷售平台。截至去年底止，在85家投顧中有14家擔任境外基金總代理，代理的境外基金規模5,738億元，占全體境外基金規模近17％。
另包括霸菱投顧、國泰投顧及富蘭克林投顧等15家投顧，管理231個全權委託案，總管理合約規模為703億元，其中有76.3％規模為投資型保單。還有18家投顧擔任境外基金銷售機構（非總代理人）及16家投顧擔任境內基金銷售機構。至於去年財報虧損最多的品浩太平洋投顧，共虧損5,900萬元，但品浩太平洋投顧代理的PIMCO卻是國內前十大基金品牌。
陳如鈊認為，和投信產業相比，投顧產業缺少產品發行機制，若無兼營投信，就無法像投信一樣可發行公募及私募基金，加上投顧業者普遍股本小，除非把股本增資到3億元，否則在全權委託業務也受限，只能承作淨值20倍，管理資金規模有限。
