美國聯準會快速升息、俄烏戰爭導致供應鏈斷鏈、原物料價格飆漲，2022 年上半年眾多經濟與非經濟面因素，揭開通膨飛漲的序幕，美國消費者物價指數（CPI）年增率，從今年 1 月時的 7.48%，一路直奔到 6 月的 9.06%，大至企業、小至個人，想必都對成本開銷的攀高很有感。
凱基投信分析，隨著醫療日益進步，壽命的延長對於生活支出的需求，以百萬的速度遞增，以 61 歲退休為例，假設每年通膨率 2%，每月支出 3 萬元，若壽命從 75 歲增加到 80 歲，退休後支出預估增加 247 萬元；若壽命從 80 歲延長到 85 歲，退休後支出估增 273 萬元；若壽命從 85 歲延長到 90 歲，多出的這五年生活支出預計增加到 301 萬元。
為提供投資人有效解決通膨與長壽風險兩大投資痛點，凱基投信攜手多重資產策略團隊盧米斯賽勒斯（Loomis Sayles），推出「凱基未來樂活多重資產基金」，透過四大資產多元配置，打造瞄準退休未來的全方位多重資產策略，由彰化銀行擔任基金保管機構。
凱基未來樂活多重資產基金定經理人李怡勳表示，當增加的支出轉化成具體的數字，退休準備只要確實做好三件事，有計畫地展開，退休準備可以很從容，首先第一件事是「提高續航力」，運用多重資產多元配置，因應不同景氣循環階段，讓投資不退休，對抗長壽風險。
李怡勳認為，第二件事就是「增加購買力」，配置非傳統股債多元資產，追求息收與資本利得，對抗通膨風險，第三件事是「加強保護力」，架設多重防護機制，降低風險性資產的下跌風險，建議想樂活退休的民眾，必須要掌握這三件事。
李怡勳強調，凱基未來樂活多重資產基金提供新台幣、美元、人民幣及南非幣等 4 種幣別，同時給予配息型與累積型兩種選項，讓資金運用彈性，投資人可依自身理財需求搭配，讓經歷市場存在太多不確定性的大多數投資人，多一項退休投資標的選擇。
（首圖來源：Flickr / Pug50 CC By 2.0）
