新光銀行表示，即日起推出「智能理財」新服務，智能理財平台透過「Life cycle plan」結合大數據演算法，依照投資人所設定的多目標式人生計畫，客製化專屬的投資組合，協助投資人做最佳的理財規劃與投資決策，逐步達成人生目標計畫。
此舉旨在透過數據科學、模型，排除「人為」因素干擾，提供客戶理性且客觀的投資建議，解決大多數投資人所面臨的投資痛點，進行有計畫的投資理財規畫。
新光銀行總經理謝長融表示，新光銀行的智能理財與其他銀行的智能理財投資，主要有四點差異，包括：多目標式投資組合、投資標的選擇多元化、專屬投資報告書、注重使用者體驗。
首先，多目標式投資計畫，每個人在每個階段都有不同的人生目標，新光智能理財將投資人所設定的一至五個人生目標，結合大數據及財務模型運算，打造一個專屬的人生規畫投資組合，協助投資人逐一達成各階段目標，而非僅單一目標式投資組合。
其次，投資組合內的標的可以自行選擇，大幅增加投資的彈性及多元性。第三，每個月提供專屬的投資報告書，讓投資人能清楚了解市場趨勢與投資績效。
另外，在數位服務體驗方面，網頁注重介面設計與使用者體驗，設計風格訴求簡單明瞭，讓使用者也能憑著直覺思考輕鬆應用，流程設計從登入平台到完成投組建立，僅僅不用2分鐘，讓投資變得更簡單。
新光智能理財的投資門檻不高，即使是小資族也能做投資，投資方式分為單筆投入及定期投入，單筆投入最低金額新台幣3萬元、美金1,000元，定期投入最低金額新台幣3,000元、美金100元。
在費用收取部分，免收申購手續費、免贖回手續費、免轉申購費用、免再平衡費用、免信託管理費，僅收取唯一帳戶管理費，年費率採級距式0.57%~0.97%，以日計費按月收取。
在投資的過程中，新光智能理財會持續關注金融市場的變化，定期檢視標的績效，適時地汰弱留強，並提供專屬的投資組合報告，讓投資人能掌握市場現況，避免在短期內因市場波動或不理性的投資判斷干擾人生目標計畫，必要時也會通知客戶進行投資組合調整。
新光銀行表示，為了推廣這項服務，新光智能理財提供超殺優惠，即日起申購投資組合，今年12月31日之前，免帳管費優惠，優惠期間後依平台首頁公告之費率計收。
