全台首家的機器人理財新創阿爾發投顧，積極布局金融生態圈，董事長陳志彥 8 日表示，明年力拚金融監理沙盒落地，並將展開 B 輪融資，成長茁壯為金融獨角獸後，期盼 5 年後進行 IPO（首次公開發行）掛牌。
金融科技（FinTech）近年發展快速，世界各國興起機器人理財風潮，並逐漸吹向台灣金融業，雖然目前獲金管會核准的機器人理財公司有 13 家，但只有阿爾發投顧以新創科技，投入金融監理沙盒實驗，爭取金融法規的開放，透過智慧金融、普惠金融、場景金融三大主軸，打造金融生態圈。
陳志彥表示，阿爾發投顧今年 4 月與永豐金證券，共同聯手推出金融創新實驗，並通過金管會核准金融監理沙盒，以機器人理財服務，定期定額投資全球 ETF，至今已有超過千位投資人參與，並已進行機器人投資規劃與管理，爭取金融法規開放後，提供一站式的金融機構資料共享。
陳志彥指出，阿爾發投顧突破傳統框架，以數位化簽訂投顧委任企業，由客戶、阿爾發與永豐金證券簽訂三方合約，並採金額單進行複委託交易，提供定期定額服務，打破過去單位單必須購買完整股數的限制，讓投資人以當日市場有效價格區間，進行小金額碎股交易。
機器人理財風潮
陳志彥舉例，世界各國的機器人理財發展蓬勃，像是美國機器人理財新創 Acorns 就推出你消費送回饋的服務，只要在合作店家消費，Acorns 會回饋特定比例的金額至消費者的投資帳戶，當回饋金累積至一定比例時，就會自動幫投資人做全球 ETF 投資。
陳志彥表示，亞洲方面，日本 WealthNavi 去年 IPO 即大漲；香港 AQUMON 也在去年 B 輪融資獲得 3000 萬美元，並期許 3 年後 IPO，因此阿爾發投顧今年完成 A 輪融資之後，預計明年將會展開 B 輪融資，期盼 5 年後進行 IPO 掛牌。
全新金融生態圈
阿爾發投顧總經理陳敏宏表示，金融生態圈是各家業者兵爭之地，除永豐金證券外，阿爾發投顧與台灣大學證券期貨暨財務工程研究中心，共同推出全球 ETF 投資組合，提供一般投資人參與學術界的專業觀點與研究成果，這是全台首創將學術財務理論落實於財務規劃平台。
陳敏宏指出，阿爾發投顧與法國巴黎人壽、永豐投信合作，推出全台首檔採用機器人理財投資策略的類全委投資帳戶，透過獨特的「ABCDE」五大特性，協助客戶守護資產，完成人生不同階段的財務目標，未來更將與不同的機構合作，推出「投資健檢」及「金錢管家」等服務。
陳志彥強調，金融生態圈已成形，開放銀行只是開始，未來將走向開放證券投資及開放保險服務，整個金融產業及跨產業都可以透過應用程式介面（API）串聯所有金融服務，阿爾發投顧將以機器人理財為核心，打造完整的開放金融生態圈。
（首圖來源：科技新報）
