台股大盤回檔，目前台股投資價值股、防禦策略最熱門，永豐投信今日宣布推出首檔雙月配息、存股概念、聚焦價值股投資的永豐優息存股 ETF，主要以金融股和傳產股為成分股，預計將從 5 月 9 日開始募集，鎖定存股族與退休族。
永豐投信總經理濮樂偉表示，今年美國、台灣同步啟動升息循環周期，投資理財工具進入以股息取代債息的年代，過去習慣以債券收息為主的投資工具型態轉變，加上今年金融市場呈現大波動行情，因此建議投資人宜採防禦、穩健策略投資，有息收需求的投資人，不妨鎖定類債型股票工具。
濮樂偉說明，這次打造存股概念的台股 ETF，主要是觀察到市場存股需求火熱，證交所最新統計，3 月定期定額單月存股規模暴增至 65 億元，熱門存股標的各有偏好，永豐優息存股 ETF 納入 30 檔熱門存股標的、績優金融傳產股，更能滿足有選擇性障礙投資人長期存股需求。
永豐優息存股 ETF擬任基金經理人張怡琳表示，近一年台股攻高後，行情波動加劇，剛過去的 4 月份台股修正點數近 1,200 點，短期股價震盪劇烈，突顯防禦性、價值型資產配置重要性，其實金融傳產長期來看比較穩健，不會有暴漲暴跌的情況，長期來看金融和傳產適合投資人存股。
張怡琳指出，這兩年升息勢在必行，對金融絕對有利，雃傳產挑選比較傾向原物料和民生必需品，正值通膨上來，相關原材料產業尤其受惠，像是民生必需品的定價能力比較高，短期傳產和金融是比較好的標的，長期更是穩健發展。
張怡琳認為，永豐優息存股 ETF 追蹤標的指數為「特選台灣優選入息存股指數」，指數編製原則，鎖定市值 250 大民生必需景氣循環相關產業，以企業 ESG 表現、公司獲利、股利配發為篩選條件，挑選 30 檔上市股票作為成分股，鎖定公司經營體質健全、穩定配發股利的金融、傳產類股。
針對雙月配特色，張怡琳分享，過去從年配、半年配、季配，觀察到配息的間隔有縮短的趨勢，雙月配可以更符合存股族和退休族的需求，因為隨著配息的增加，配息的金額會分散，而存股族在意有穩定的現金流，可以有被動收入，這樣每兩個月就可以有現金流支應生活開銷。
張怡琳說明，適合存股的標的必須具備產業、獲利、股價、配息相對穩定的特性，台指資料顯示，4 月底成份股中約有 63% 為金融股，其餘 37% 為景氣循環傳產股等，這類偏防禦性、價值型的產業，長期波動度較大盤指數來得低，而且過去五年平均股息殖利率約 5%，具備殖利率保護力。
永豐優息存股 ETF 首創台股 ETF 雙月配息機制，除息月份落在偶數月，提供每兩個月固定現金流，基金配息政策主要以追求穩定配息，同時透過收益平準金機制，提供長期投資人穩定的配息來源，合理反映不同投資人持有期間的實際息收報酬。
（首圖來源：科技新報）
